【実録】NISAで何を買うか迷った結果・30代が選んだ投資信託4本を公開

1. はじめに

NISAを始めるにあたって一番悩んだのが「何を買うか」だ。「オルカン一本でいい」という意見もあれば「S&P500の方がリターンが高い」という意見もある。結局どれがいいのか。

今回は実際に私が選んだ投資信託4本とその理由、現在の運用状況を公開する。

2. 現在の保有銘柄と運用状況

現在NISAで保有している投資信託はこちら。

成長投資枠（投資元本：410万円）

銘柄	投資元本	評価額	損益
S&P500	¥1,900,000	¥2,217,923	+¥317,903
オルカン	¥1,700,000	¥1,891,807	+¥191,807
ゴールド	¥500,000	¥571,299	+¥71,281

積立投資枠（投資元本：251万円）

銘柄	投資元本	評価額	損益
先進国株式	¥1,260,000	¥1,623,470	+¥363,464
オルカン	¥1,250,000	¥1,599,186	+¥349,148

合計

項目	金額
投資元本合計	¥6,610,000
評価額合計	¥7,903,685
損益合計	+¥1,293,685
投資利回り	約19.6%
残り生涯投資枠	¥11,390,000

全銘柄プラスで現在のところ順調だ。

3. なぜこの4本を選んだのか

①S&P500（成長投資枠・190万円） 投資信託の人気ランキングを調べると必ず上位に入っていた。米国の主要500社に投資するファンドで、過去の長期リターンが高いことで有名だ。「米国経済の成長に乗っかる」という発想でまず選んだ。

②オルカン（成長投資枠・170万円＋積立投資枠・125万円） 正式名称は「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」。全世界約3,000社に分散投資できる1本だ。こちらも人気ランキング上位の常連で、「S&P500だけだと米国集中リスクがある」と感じて全世界分散のオルカンも組み合わせた。

③ゴールド（成長投資枠・50万円） 昨年末から金価格が急上昇し始めたのをきっかけに購入した。株式と値動きが異なるため分散効果が期待できる。実際に購入後も上昇が続いており現時点では約14%のプラスだ。

④先進国株式（積立投資枠・126万円） こちらも投資信託の人気ランキングを参考に選んだ。日本を除く先進国の株式に投資するファンドで、オルカンと似ているが日本株が含まれない点が異なる。

4. 正直なところ・反省点

ここまで読んで気づいた方もいると思うが、正直なところ深く考えて選んだわけではない。人気ランキングを見て「これが売れているなら間違いないだろう」という判断がほとんどだ。

また先進国株式とオルカンは構成銘柄が大きく被っており、分散効果は限定的という意見もある。「オルカン一本で十分だったのでは？」という気持ちもある。

ただし全銘柄プラスで推移しているため、結果的には悪くなかったと思っている。投資に正解はない。自分が納得できる形で続けることが大事だと実感している。

5. 今後の方針

現在の残り生涯投資枠は約1,139万円。42歳までに満額にすることを目標に月約16万円を積立中だ。

今後の追加投資はシンプルにオルカンに集約していく予定だ。銘柄を増やしすぎると管理が複雑になるため、積立はオルカン一本に絞ることにした。

6. まとめ